PLANEACIÓN PATRIMONIAL Y SERVICIOS FIDUCIARIOS

La planeación patrimonial es un pilar fundamental dentro de los servicios de una family office. Esta planeación es indispensable para estructurar la riqueza mientras se construye y poder preservarla, incrementarla y transferirla a futuras generaciones, considerando tanto los activos en el país de residencia como en otras jurisdicciones. Debido a ello, para implementar una estrategia adecuada, se deben considerar concepto s como protección patrimonial, planeación fiscal, planeación inmobiliaria y sucesión accionaria y así minimizar, dentro del marco de la ley, posibles contingencias impositivas: impuesto sobre la renta, impuesto sobre herencia y otro tipo de impuestos de carácter local; legales: activos congelados al fallecimiento, embargabilidad, disputas familiares, así como asuntos de privacidad y sucesión accionaria que difícilmente se pueden solucionar a través de un testamento.

Para tal efecto y a través de fiduciarios experimentados, se pueden utilizar estructuras como la de un fideicomiso, un trust, una fundación e inclusive a través de seguros de vida.